Entreprises du BTP : comment suivre et anticiper votre trésorerie ?

Votre trésorerie est le carburant de votre activité, sans elle, vous ne pouvez plus payer vos dépenses ni réaliser de nouveaux investissements. La trésorerie de votre entreprise fait du « yoyo » et votre fichier Excel ne vous permet pas d’anticiper convenablement les imprévus financiers.

Pour remédier à cela, identifions d’abord les causes principales pour lesquelles vous pourriez avoir des problèmes de trésorerie.

Les 5 causes principales de vos problèmes de trésorerie

Vous avez des écarts importants entre les règlements clients et les paiements de vos fournisseurs.

Vos clients ne respectent pas les échéances de règlements et vos fournisseurs exigent des acomptes importants à la commande. Votre trésorerie fait le grand écart et vous vivez dans la crainte de ne plus être en capacité de payer vos charges fixes.

Pour éviter ces trous de trésorerie, lors de la contractualisation avec votre client, négociez un échéancier en fonction du prévisionnel de dépenses du chantier

Vous pouvez également négocier des conditions de paiement favorables avec vos fournisseurs afin de réduire davantage les insuffisances de trésorerie temporaires.

Identifiez rapidement les factures impayées et organisez systématiquement les relances clients pour recouvrir vos créances.

Vous avez des dépenses trop importantes.

Pour maitriser vos dépenses, il est primordial d’abord de les identifiez et de les classer par importance vitale pour l’entreprise. Cela permet de supprimer les dépenses superflues et d’élaborer une politique d’achat auprès de vos collaborateurs sur les dépenses incontournables.

Pour des raisons d’économie, vous pouvez exiger auprès de vos collaborateurs qu’une catégorie d’articles soit achetée exclusivement chez un de vos fournisseurs.

Vous pouvez également renégocier les tarifs avec vos fournisseurs et faire jouer la concurrence notamment par rapport à votre volume d’achat annuel. Attention de ne pas négliger la qualité des produits que vous achetez, parfois il est préférable d’acheter des matériaux un peu plus cher avec une garantie de longévité et évitez ainsi des retours clients.

Faites un point sur vos assurances et vérifiez l'évolution de leurs coûts dans le temps. Si elles ont augmenté anormalement ces dernières années, contactez votre assureur pour renégocier vos cotisations et n'hésitez pas à réaliser des devis chez la concurrence.

Vos stocks sont disproportionnés par rapport à votre activité.

Vos surplus de stocks sont de l’argent qui dort et donc de la trésorerie mobilisée. Pour optimiser votre gestion des stocks, identifiez sur l'année passée les pics et les baisses d'activité pour moduler vos stocks en prévisions.

Identifiez également les articles indispensables à votre activité et maintenez-les à un niveau de stock suffisant tout au long de l’année.

Enfin, identifiez plusieurs fournisseurs pour vos matériaux, si l’un d’eux ne peut plus vous fournir alors que vous avez besoin de quelque chose rapidement, vous pourrez compter sur un autre.

Vous évitez ainsi des ruptures de fournitures sur vos chantiers et le blocage de votre activité qui peut engendrer des retards de livraison et des litiges avec vos clients.

Vous n’avez pas de ligne de crédit auprès de votre banque.

N'attendez pas de vous retrouver dans une position de trésorerie difficile pour contacter votre banque.

Soumettez votre demande de financement auprès de votre banquier lorsque votre situation financière est favorable afin d'obtenir des conditions avantageuses.

De nombreux produits financiers peuvent également vous être proposés, comme l'affacturage pour récupérer des avances sur factures, le crédit-bail pour financer des achats d'équipements, etc.

Entretenez une bonne relation avec votre conseiller bancaire, c'est un partenaire indispensable pour le développement de votre entreprise. Il peut vous aider à trouver des solutions de financement adaptées à votre situation.

Mauvaise gestion des charges fiscales et sociales

Ne négligez pas la gestion de vos charges fiscales et sociales, si vous avez oubliez de payer un impôt ou une charge, réagissez très vite pour éviter une défaillance de votre entreprise et des pénalités de retards qui s’accumuleront.

Votre trésorerie peut être fortement impactée par ces échéances non payées et c’est tout votre prévisionnel financier qui tombe à l'eau.

Sans compter la perte de chiffre d'affaire liée au faite que vous ne pourrez plus fournir d’attestation fiscale pour postuler aux marchés publics et aux projets des grands donneurs d’ordres en qualité de sous-traitant.

Le fichier Excel pour gérer sa trésorerie ?

Lorsque vous venez de créer votre entreprise cela reste un outil accessible qui permet de répondre au besoin.

Cependant une fois votre activité lancée, vous commencez à avoir des salariés, le volume d’affaires devient plus important, vous vous rendez compte assez rapidement que le fichier Excel devient une solution qui atteint ses limites.

Vous perdez beaucoup de temps à importer vos données financières manuellement afin d’avoir une image actualisée de votre trésorerie. Vous n'êtes jamais à l’abri d’erreurs de manipulation ou d’erreurs dans vos formules de calculs.

Vous finissez par avoir une vision approximative de votre trésorerie et vous avez du mal à vous projeter de manière fiable.

Comment Trezorino peut vous aider à gérer votre trésorerie ?

Simplifiez vous la vie, et gérez votre trésorerie de manière efficace avec Trezorino.

Votre tableau de trésorerie digital

Avec Trézorino, vous pilotez votre entreprise à travers un tableau de trésorerie digital.

Le tableau de trésorerie est composé de deux parties, la première partie liste les encaissements et la seconde partie les décaissements. Vos entrées et sorties de trésorerie sont ventilées par mois afin de bénéficier d'une projection fiable.

La ligne "Trésorerie fin de mois" permet de suivre chaque mois le niveau de trésorerie et ses variations.

Voici à quoi pourrait ressembler votre tableau de trésorerie :

Vous remarquerez que les recettes et les dépenses sont organisées à travers des catégories. Cela permet de mieux analyser et gérer les flux financiers passés, présents et futurs.

Maintenant que vous savez comment se présente un tableau de trésorerie, nous allons vous aider à l'organiser.

Vos données financières sont structurées automatiquement

Votre tableau de trésorerie est structuré par catégorie de recette et de dépenses selon vos besoins. Vous avez toujours la possibilité à chaque moment de modifier le modèle de catégorie en fonction de l’évolution de votre entreprise.

Par exemple vous pouvez définir des catégories d’encaissements par client ou chantier. Des catégories de décaissements en fonction de vos types fournisseurs ou du type de ressources matérielles dont vous avez besoin pour réaliser vos chantiers.

Une fois que vous avez défini vos catégories d'encaissement et de décaissement, Trezorino catégorise automatiquement vos transactions bancaires et vos encours pour obtenir un tableau de trésorerie structuré ou chaque transaction est classée dans sa catégorie.

Centralisation et synchronisation de vos données financières

Toutes vos transactions bancaires sont synchronisées automatiquement.

Vous pouvez également intégrer vos factures impayées, vos bons de commandes et obtenir des indicateurs justes sur l'état de votre trésorerie.

Ainsi toutes vos données financières sont centralisées automatiquement au même endroit et elles sont réactualisées en temps réel.

Votre tableau de bord est mis à jour automatiquement et vous bénéficiez des dernières transactions financières pour une vision claire de votre trésorerie.

Un prévisionnel plus facile à réaliser et plus fiable

Maintenant grâce à votre tableau de trésorerie digital, vous êtes en mesure d'analyser transactions passées, et réaliser vos projections en quelques clics.

Pour chaque catégorie, mois par mois, vous fixez vos prévisions de ventes et vos budgets de dépenses. Vous évitez ainsi les mauvaises surprises et vous pouvez aisément établir un plan d’action sain pour assurer le développement de votre entreprise.

Trezorino, vous offre également la possibilité de construire différents scénarios en fonction des hypothèses d’évolution de l’activité de votre entreprise.

Vous pouvez ainsi anticiper les recrutements ou l’achat de sous-traitance nécessaires à une hausse d’activité dans les mois à venir. Émettre vos bons de commandes au bon moment afin de pas déséquilibrer votre trésorerie. Anticiper un besoin de financement pour l’achat d’un nouveau matériel et répondre aux exigences de vos différents chantiers.

Vous pouvez également partager avec votre banquier, un scénario d’investissement pour lequel vous avez besoin de financement. Et lui donner un accès en lecture seule afin qu’il puisse analyser votre dossier au plus vite et vous débloquer les fonds.

Vous l’avez compris, avec Trezorino, vous pouvez désormais dormir sur vos deux oreilles et être rassurer quant à l’avenir de votre entreprise.